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Con Javier Peña
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65

Primero la mensualidad. Después, el capital.

Tu edad
¿Cuánto te gustaría recibir al mes durante tu retiro?
$25 mil$80 mil
Para mantener ese estilo de vida desde tus 65 años, necesitarías construir aprox.
MILLONES
→
No necesitas construir este capital de golpe.
En una sesión analizamos qué parte podría cubrir tu AFORE y tu patrimonio actual, y cuánto tendrías que aportar desde hoy para acercarte a tu meta.
*Capital estimado a valor futuro. Escenario ilustrativo: inflación de 4% anual y rendimiento de 6% anual durante el retiro, hasta los 90 años. No garantizado.
Javier Peña
Hola, soy Javi.
Javier Peña · Certificado CNSF

El mismo dinero, otro valor.

Hoy
En 25 años

Poder de compra con 4% de inflación anual.

Mito vs. realidad.

Toca cada tarjeta
MITO
“Tengo mucho tiempo para pensar mi retiro.”
↻
REALIDAD
Con el tiempo, mantener tu estilo de vida será más caro. Postergar tu inversión significa necesitar más dinero y tener menos tiempo para construirlo.
MITO
“Gastos médicos mayores cubre cualquier consulta.”
↻
REALIDAD
Su objetivo es protegerte frente al impacto de hospitalizaciones, tratamientos especializados o atención médica costosa.
MITO
“El seguro de vida solo sirve si falleces.”
↻
REALIDAD
También puede ayudar a cubrir deudas, gastos familiares o proyectos pendientes ante una invalidez, según las coberturas.

Construir.Gestionar.Proteger.

Toca cada tarjeta
01 RetiroTu retiro empieza con una mensualidad. ↻

Partimos de cuánto quieres recibir al mes durante tu retiro. Calculamos el capital que necesitas construir y analizamos lo que ya tienes, tu AFORE, patrimonio y plazo para definir cuánto necesitas invertir desde hoy.

Agendar asesoría →
02 PatrimonioHaz que tu capital siga trabajando. ↻

¿Tienes dinero que lleva meses parado en tu cuenta? A partir de $300,000 construimos una estrategia para invertir tu capital de acuerdo con tus objetivos, plazo y necesidades de liquidez.

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03 ProtecciónProtege lo que ya construiste. ↻

Una estrategia patrimonial no solo busca construir riqueza, también protegerla. Diseñamos soluciones de vida, gastos médicos, auto y hogar de acuerdo con los riesgos que necesitas cubrir.

Agendar asesoría →
Javier Peña Cárdenas
CNSFCertificado
Tu asesor

Javier Peña.

Primero la vida que quieres. Después los números.

Licenciatura en AdministraciónCéd. Prof. 14276705
CFAEn proceso
CNSFCertificado
Vega Legacy2º lugar nacional en Allianz
Seguros MonterreyProtección patrimonial
+11 milseguidores en redes

Aliados comerciales.

Logotipo de Allianz

Allianz

Fundada en 1890, Allianz es uno de los grupos aseguradores y gestores de activos más importantes del mundo. Tiene presencia en cerca de 70 países y atiende a alrededor de 97 millones de clientes. Por séptimo año consecutivo fue reconocida como la marca aseguradora más valiosa del mundo por Interbrand. Además de su experiencia en seguros, Allianz es uno de los mayores inversionistas institucionales a nivel global, con cientos de miles de millones de euros administrados en nombre de sus clientes.

Logotipo de Seguros Monterrey New York Life

Seguros Monterrey New York Life

Con más de 85 años de trayectoria en México, Seguros Monterrey New York Life es una de las compañías líderes del sector asegurador mexicano. Desde el año 2000 forma parte de New York Life Insurance Company, la mutualista de seguros de vida más grande de Estados Unidos. Su fortaleza financiera está respaldada por AM Best, con una calificación “aa+” en escala global y “aaa.Mx” en México. A través de soluciones de vida y gastos médicos, brinda protección y respaldo financiero a las familias mexicanas.

¿Esto es para mí?

¿Te identificas con alguno?
Gano bien, pero todavía no invierto para mi retiro.

Tengo ingresos, pero no sé cuánto debería estar destinando realmente.

Ya invierto, pero no sé si será suficiente.

Tengo AFORE, inversiones o ahorro, pero nunca he calculado si alcanzarán para la mensualidad que quiero.

Tengo dinero parado.

He acumulado capital, pero no tengo una estrategia clara para invertirlo.

Quiero empezar joven.

No quiero esperar hasta los 40 o 50 para descubrir cuánto necesito para retirarme.

Si te identificaste con alguno, podemos empezar por analizar dónde estás hoy y construir una estrategia a partir de ahí.

Agenda tu asesoría →

Tres pasos

1
Formulario
2 minutos
Llenar formulario
2
Asesoría
Tu meta en números
3
Estrategia
Y acompañamiento

Lo que dicen mis clientes.

“Lo que más me ha gustado es la flexibilidad que tengo para diversificar mis inversiones, además de la seguridad y el respaldo que me ofrece la compañía.”
Rubi NicasioDirectora de Finanzas
“Me gusta que sea un ahorro recurrente porque me ayuda a mantener la disciplina de invertir constantemente y, al mismo tiempo, mi dinero puede generar rendimientos.”
Juan JainAnalista de Sistemas
“La atención siempre ha sido muy oportuna y el servicio ha cumplido con mis expectativas. Me siento acompañado durante todo el proceso.”
Jose EstradaProject Engineer

Preguntas frecuentes.

La consideramos como parte de tu estrategia. Analizamos lo que ya tienes acumulado y su posible evolución para determinar cuánto capital adicional necesitas construir por tu cuenta.

También las tomamos en cuenta. El objetivo no es empezar desde cero, sino integrar tu patrimonio actual para entender cuánto has construido y cuánto te falta para alcanzar tu meta.

Depende de la estrategia y del instrumento utilizado. Podemos diseñar un plan de aportaciones que considere tu capacidad actual y cómo podría evolucionar con el tiempo.

Depende del instrumento y la estrategia contratada. Algunos permiten mayor liquidez y otros están diseñados para objetivos de largo plazo. Antes de invertir revisamos estas condiciones para que conozcas cómo funcionará tu dinero.

Una estrategia patrimonial también contempla los riesgos que podrían afectar lo que has construido. Podemos analizar soluciones para vida, gastos médicos mayores, auto y hogar, de acuerdo con tus necesidades.

@javierpena.finanzas221.1 mil me gusta@javierpena.finanzas221.1 mil me gusta
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Javier